Anlagemärkte 2024: Lohnt sich ein Investment in Luxusgüter?
Oldtimer-Autos, Handtaschen und Whiskeys – viele Menschen setzen bei ihren Anlagen auf Luxusgüter. Doch wie sieht die aktuelle Marktlage für solche Investments aus? Welche Luxuswaren sind besonders vielversprechend und wie steht es um die Zukunftsprognosen in diesem Anlagesektor? Nachfolgend gibt es alles Wichtige rund ums Investieren in Luxusgüter.
Luxusgüter wie Designer-Handtaschen sind bei Anlegern beliebt. Doch ist eine solche Investition auch 2024 sinnvoll? (©Harper Sunday/Pexels)
In Luxusgüter investieren – viel Auswahl vorhanden
Das Interesse an Luxusgütern ist schon lange sehr hoch. Von seltenen Single Malt Scotch Flaschen bis hin zu ikonischen Designerhandtaschen, deren Wert sich in Tausenden bemisst – die Palette der begehrten Objekte ist breit gefächert. Der globale Wohlstandszuwachs und die Expansion der Weltmärkte kurbelten die Nachfrage nach diesen Prestigeobjekten lange Zeit kräftig an.
Namhafte, oft mit langer Tradition behaftete Marken vermarkten ihre kostspieligen Waren und Dienstleistungen an eine elitäre Klientel. Das Angebot reicht von Automobilen und Mode über High-End Elektronik und Sportausrüstung bis hin zu exquisiten Nahrungs- und Genussmitteln. Auch im Dienstleistungssektor, mit Luxusreisen, hochkarätigen Hotels und exklusiver Unterhaltung, wird dieser Trend gespiegelt. Kenner und Investoren setzen auf Luxusgüter als renditestarke Alternativen zu den volatileren Aktienmärkten oder den kaum Ertrag bringenden Anleihen.
Bei weltweiten Auktionen erreichen Produkte wie Whisky, Oldtimer und Kunstwerke oft astronomische Summen. Ein Beispiel ist die Versteigerung einer Flasche „The Macallan 1926“ Whisky für 1,5 Millionen US-Dollar. Die Marke Macallan aus dem nördlichen Teil Schottlands gilt als Rolls-Royce unter den Whiskys.
Digitalisierung als treibender Faktor
Die Digitalisierung spielt eine wesentliche Rolle im Aufschwung des Luxusgütermarktes, ähnlich wie innovative CFD Broker den Zugang zu Finanzmärkten revolutionieren. Sie ermöglicht es Anlegern, sich mühelos über Anlageobjekte mit hohem Wertzuwachspotenzial zu informieren – und das mit nur wenigen Klicks online. Dies gilt insbesondere für den Erwerb exklusiver Luxusartikel, wie etwa einer hochwertigen Uhr, über ein Aktiendepot.
Das Internet hat die Türen für den Kauf von Luxusgütern als Investition weit geöffnet; beispielhaft lässt sich der problemlose Online-Erwerb einer Rolex Daytona anführen. Zudem vereinfacht die digitale Vernetzung den direkten Kontakt zu Herstellern, was den Zugang zu exklusiven Waren und Dienstleistungen noch weiter erleichtert.
Vorteile der Anlagen in Luxusgüter
Ein wichtiger Faktor, der zur Attraktivität von Luxusgütern als Anlage beiträgt, ist deren relative Konjunkturunabhängigkeit. Im Gegensatz zu vielen anderen Gütern oder Dienstleistungen, deren Nachfrage stark von der wirtschaftlichen Lage abhängig ist, bleibt das Interesse an Luxusartikeln auch in schwierigeren Zeiten bestehen. Dies bietet eine gewisse Sicherheit und Stabilität für das investierte Kapital. Darüber hinaus eröffnet die zunehmende Digitalisierung neue Möglichkeiten, sich über potenzielle Investitionen zu informieren und Transaktionen durchzuführen, wodurch der Zugang zum Luxusmarkt vereinfacht wird.
Die Globalisierung und das Wachstum der Mittelschicht in Schwellenländern, insbesondere in China, tragen ebenfalls zum Aufschwung des Luxusgütermarktes bei. Dieses Phänomen erweitert die Käuferbasis und fördert die Nachfrage nach westlichen Luxusmarken, was wiederum positive Auswirkungen auf die Wertentwicklung von Anlagen in diesem Sektor haben kann. Insbesondere für neue Anleger oder solche, die eine diversifizierte Anlagestrategie bevorzugen, bieten sich Luxusgüter-Aktien oder spezialisierte Fonds als eine interessante Option.
Der GAM Luxury Brands Equity Fonds ist ein gutes Beispiel für eine Anlagemöglichkeit, die in ein breit gefächertes Portfolio von Luxusmarken investiert und damit die Chancen des Sektors nutzt, während gleichzeitig das Risiko gestreut wird.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Investition in Luxusgüter eine vielversprechende Anlagestrategie darstellt, die nicht nur durch die greifbaren Werte und die beständige Nachfrage nach Luxusartikeln attraktiv ist, sondern auch durch das Potenzial für signifikante Wertsteigerungen. Mit der richtigen Herangehensweise und einer gut überlegten Auswahl kann das Investieren in Luxusgüter eine bereichernde Ergänzung für das Portfolio eines jeden Anlegers sein.
Aktuelle Lage an den Finanzmärkten
In jüngster Zeit sehen sich selbst die sonst so erfolgsverwöhnten Luxusgüterkonzerne mit Herausforderungen konfrontiert. Ein nachlassendes Wirtschaftswachstum in Asien gepaart mit globalen Rezessionsängsten hinterlässt seine Spuren in der Branche. Doch selbst vor dem Hintergrund dieser Herausforderungen und den damit einhergehenden Kurskorrekturen am Markt könnten sich für Anleger attraktive Chancen ergeben, besonders aufgrund der momentan günstigeren Bewertungen der Luxusgüteraktien.
Luxusbranche im Wandel
Trotz hoher Preise für ihre Produkte waren Marken wie Gucci, Louis Vuitton oder Hermès lange Zeit Zeugen einer unaufhörlichen Kundennachfrage. Diese starke Nachfrage ermöglichte es den Unternehmen, über Preisanpassungen ihre Gewinnmargen zu steigern. Antrieb fanden sie auch durch einen Nachholbedarf und gestiegene Ersparnisse, die auf die Pandemiezeit zurückzuführen sind.
Kürzlich jedoch zeigten sich erste Risse in der glänzenden Fassade der Luxusgüterindustrie. Einige Unternehmen erlebten eine Phase der Kurskorrektur, die die früheren Höhenflüge der Aktienpreise vorübergehend in den Schatten stellte.
Trotz dieser Entwicklung deuten die jüngsten Geschäftsergebnisse darauf hin, dass die Branche ihre temporäre Schwächephase überwinden könnte. Überzeugende Umsatzzahlen und die Ankündigung steigender Dividenden signalisieren eine Rückkehr zur Stärke. Es lässt sich feststellen, dass sich die Aktien einiger Branchenführer nach einem anfänglichen Rutsch wieder erholen und positive Trends zeigen.
Viel Potenzial in China
China, als einer der zentralen Akteure auf dem globalen Markt für Luxusartikel, bleibt trotz ökonomischer Unsicherheiten und interner Schwierigkeiten ein Schlüsselspieler für den Vertrieb hochpreisiger Waren. Jüngste Berichte des staatlichen Statistikbüros zeigen, dass Chinas Wirtschaft im Vergleich zum Vorjahr um 5,2 Prozent zulegte, womit das von der Regierung gesetzte Ziel von 5 Prozent erreicht wurde.
Diese Entwicklung erfolgt vor dem Hintergrund einer anhaltenden Krise im Immobiliensektor und einem Rückgang der Verbraucher- und Produzentenpreise im Dezember 2023, die einen leichten deflationären Trend andeuten. Diese Situation könnte dazu führen, dass Verbraucher größere Anschaffungen hinauszögern, was den Luxusgütermarkt beeinflussen könnte.
Trotz dieser Herausforderungen zeichnet sich ein vielversprechendes Bild für die Luxusgüterindustrie in China ab. Die umfangreiche Bevölkerung, ein anhaltender Wohlstandszuwachs sowie die Expansion der Mittelschicht stellen ein enormes Potenzial für den Absatz von Luxusprodukten dar. Prognosen zufolge wird der Umsatz mit Luxusgütern in China im Jahr 2024 voraussichtlich einen Wert von etwa 51,27 Milliarden Euro erreichen.
Diversifizierung ist das Schlüsselwort für Anleger
Investoren, die direkte Investitionen in einzelne Luxusgüteraktien als zu riskant empfinden, könnten ein breiter gestreutes Engagement in einem Luxusgüteraktienindex als attraktive Alternative sehen. Die jüngsten Kurskorrekturen im Bereich der Luxusgüteraktien könnten eine attraktive Gelegenheit für den Einstieg bieten, besonders für diejenigen, die bisher noch nicht in diesem Sektor investiert haben.
Ein diversifiziertes Investment bietet zum Beispiel Vontobel mit seinem Open End Partizipationszertifikat auf den Vontobel Luxury-Performance-Index an. Dieser Index, der bereits im Jahr 2013 ins Leben gerufen wurde, umfasst ein ausgewogenes Portfolio bestehend aus zehn namhaften Luxusgüteraktien. Zu den Unternehmen, die Teil dieses Index sind, zählen Größen wie LVMH, Richemont und Hermès sowie Moncler. Ebenfalls vertreten sind Kering, bekannt für Gucci, und Estée Lauder.
Luxusgüter ETFs – Sparpläne für kostengünstige Langzeitanlagen
ETF-Sparpläne eröffnen eine zugängliche und kosteneffiziente Methode, um in den Luxusgütersektor zu investieren. Durch die Automatisierung des Investitionsprozesses ermöglichen sie Anlegern, regelmäßig und ohne großen Aufwand in ein breit diversifiziertes Portfolio von Luxusmarken zu investieren. Diese Sparpläne zeichnen sich durch ihre niedrigen Produktkosten aus, was sie im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds, die oft höhere Gebühren haben und selten eine überlegene Rendite erzielen, zu einer attraktiven Alternative macht.
Die Möglichkeit, bereits mit kleinen monatlichen Beträgen zu starten, macht ETF-Sparpläne besonders zugänglich. So können Anleger schon mit geringen Sparraten Vermögen aufbauen und von den Wachstumschancen der Luxusbranche profitieren. Dank der niedrigen Einstiegshürden und der flexiblen Sparbeiträge sind ETF-Sparpläne eine hervorragende Wahl für die langfristige Vermögensbildung und Altersvorsorge.
Insgesamt bieten ETF-Sparpläne im Luxusgüterbereich eine einfache und effektive Möglichkeit, regelmäßig in hochwertige und potenziell renditestarke Anlagen zu investieren, und stellen somit eine der besten Optionen für Anleger dar, die ihr Portfolio diversifizieren und langfristig Vermögen aufbauen möchten.
Zukunftsaussichten für die Luxusgüter-Branche
Die kontinuierlich starke Leistung führender Unternehmen im Sektor deutet darauf hin, dass die Faszination und das Verlangen nach Luxusprodukten nicht nur bestehen bleiben, sondern in Zukunft sogar weiter zunehmen könnten. Trotz zeitweiliger Rückschläge, die durch globale wirtschaftliche Unsicherheiten hervorgerufen werden, steht der Sektor vor einer aussichtsreichen Entwicklung.
In Anbetracht der bisherigen Erfolge und der robusten Nachfrage scheint der Luxusgütermarkt mittel- bis langfristig auf einem soliden Wachstumspfad zu bleiben. Die Anziehungskraft exklusiver Marken und hochwertiger Produkte ist ungebrochen, und die Bereitschaft der Konsumenten, in hochpreisige Güter zu investieren, bleibt stark, wobei es durchaus regionale Unterschiede bei der Nachfrage gibt. Dies wird zusätzlich durch die wachsende Kaufkraft in aufstrebenden Märkten und die Expansion der globalen Mittelschicht unterstützt, die neuen Zielgruppen den Zugang zum Luxussegment eröffnet.
Insgesamt ist davon auszugehen, dass der Luxusgütermarkt seine Position als struktureller Wachstumsmarkt behauptet. Anleger, die ein diversifiziertes Engagement in diesem Sektor anstreben, könnten von den langfristigen Aussichten profitieren. Indem sie in ein breites Spektrum von Luxusgüteraktien investieren, können sie sich gegen individuelle Marktrisiken absichern und gleichzeitig am potenziellen Aufschwung des gesamten Sektors teilhaben.